재무설계는 단기적으로 하는 것이 아니라 장기적으로 인생 전반적인 계획이 필요합니다. 연령별로 결혼자금, 주택자금, 교육자금 및 노후대비 등의 목표를 세우고 실천계획을 설정해야 합니다.

필수적으로 필요한 자금을 계획한 후 남은 자금으로 생활자금과 비상자금을 준비하고 금액은 얼마로 계획하는 것 보다 수입에 따라 비율로 계획하는 것이 좋습니다. 중요한 것은 지출 후 남은 금액을 저축하는 것이 아니라 저축을 먼저 하고 남은 금액을 지출에 사용하는 것입니다. 

또한, 신용카드를 사용하는 것 보다는 체크카드를 통해 지출통장을 관리하는 것이 좋으며 저축의 경우 투자스타일에 따라서 목표자금을 단기 및 장기로 고려해 저축과 투자를 함께 하는 것이 좋습니다.

월급관리는 주거래 은행을 선정해서 수수료나 여러가지 혜택을 활용하고 월급통장을 생활비, 저축, 비상금 통장 등으로 쪼개어 활용하며 지출관리에 효율적인 가계부 쓰는 것을 생활화 하시기 바랍니다. 마지막으로 절세효과가 좋은 상품과 연말 소득공제 혜택도 꼼꼼히 챙기시기 바랍니다.